หนังสือ & บรรยาย

ธนาคารมาเฟีย

ธนาคารมาเฟีย

ธนาคารมาเฟีย

 

หากพูดถึงกระบวนการปราบปรามยาเสพติด เรามักนึกถึงภาพการล้อมจับกุมคนร้าย ขณะขนส่งยาเสพติดจำนวนมากมายมหาศาล การบุกทลายโรงงานผลิตยาเสพติด พร้อมสารตั้งต้นจำนวนมาก การตั้งจุดสกัดการขนส่งยาเสพติดตามแนวเขตชายแดน แต่ขั้นตอนหลังจากนั้นล่ะ หลังจากที่ยาเสพติดจำนวนมากเหล่านั้น ถูกส่งถึงมือผู้ซื้อแล้ว เม็ดเงินมากมายมหาศาลที่เกิดขึ้น จะถูกนำไปที่ไหน กลับเข้ามาในระบบการเงินแบบปรกติได้อย่างไร สารคดีเรื่องนี้ จะพาเรามาตามติดการเดินทางของเงินสกปรกเหล่านี้กัน

 

ณ ประเทศเม็กซิโก หนึ่งในประเทศที่ต้องพบเจอกับปัญหาอาชญากรรมจากยาเสพติด จำนวนมากที่สุดแห่งหนึ่งของโลก นักข่าวสายสืบสวนรายหนึ่ง ที่เป็นผู้ให้ข้อมูลในสารคดีนี้ เล่าว่าในเดือนธันวาคมปี 2000 พ่อของเธอถูกลักพาตัวและถูกฆ่า เธอจึงอุทิศชีวิตที่เหลือของเธอ เพื่อสืบสวนเรื่องอาชญากรยาเสพติดโดยเฉพาะ ข้อมูลสืบสาวโยงใยไปถึงข้าราชการระดับสูงของเม็กซิโก ที่มีส่วนพัวพันกับผู้ค้ายาเสพติดรายใหญ่ของโลก เหตุรุนแรง ที่ระดับความโหดเหี้ยมเทียบเท่ากับกลุ่มผู้ก่อการร้ายเกิดขึ้นมากมาย โดยเฉพาะในเขตพื้นที่พรมแดนติดต่อประเทศสหหรัฐอเมริกา ยาเสพติดถูกส่งขึ้นไปทางเหนือของประเทศ และเงินจำนวนมากมายถูกถ่ายเทกลับลงมา นี่เป็นวังวนที่ดำเนินไปอย่างไม่รู้จบ กำไรจากวงจรนี้มากมายมหาศาล จนกระทั่งปริมาณของเงินมีจำนวนมาก จนไม่สามารถเดินเข้าไปฝากที่หน้าธนาคารตรง ๆ ได้ และนี่เป็นปัญหาใหญ่ของเหล่าอาชญากร

 

กระบวนการฟอกเงิน ผ่านธนาคารที่ถูกกฎหมายจึงเริ่มต้นขึ้น ขั้นตอนของกระบวนการนี้คือการติดสินบนพนักงานธนาคารระดับกลาง ให้ดำเนินการออกสินเชื่อเงินกู้จำนวนหนึ่ง โดยวางเงินฝากที่สูงกว่ามูลค่ากู้สามเท่าเป็นสิ่งค้ำประกัน หรือหากดำเนินการเปิดบัญชีโดยดีไม่ได้ ก็แค่นำรูปครอบครัวของพนักงานคนนั้นไปวางที่โต๊ะ และทำการบอกให้พนักงานคนนั้นเอาหูไปนาเอาตาไปไร่ซะ เรื่องเหล่านี้จะเกิดขึ้นไม่ได้เลย หากธนาคารนั้นมีระบบการควบคุมและตรวจสอบธุรกรรมต่าง ๆ ในองค์กรอย่างรัดกุม ซึ่งหนึ่งในนั้นคือธนาคารข้ามชาติยักษ์ใหญ่แห่งหนึ่งที่เข้าร่วมทุนกับธนาคารท้องถิ่นในเม็กซิโก

 

ธนาคารแห่งนี้ดำเนินการโดยคาดหวังเพียงแต่ผลกำไรจากเงินปริมาณมหาศาลเหล่านั้นโดยไม่สนใจที่จะควบคุมความเสี่ยงใด ๆ เรื่องราวแดงขึ้นเมื่อได้มีการจับกุม เฉินลี ยี กอน ผู้นำเข้าสารตั้งต้นเพื่อผลิตยาเสพติด ตำรวจบุกคฤหาสน์สุดหรูของเขา พบอาวุธและเงินสดกองสูงเท่าเอว นอกจากนั้นเขาก็ยังทำธุรกรรมจำนวนมากผ่านธนาคารแห่งนี้ ธนาคารแห่งนี้จึงถูกตรวจสอบครั้งใหญ่และพบว่าการดำเนินงานเพื่อต่อต้านการฟอกเงินของธนาคารมีปัญหาหลายจุด เงินมูลค่าหลายพันล้านถูกขับเคลื่อนผ่านธนาคารนี้โดยองค์กรอาชญากรรมต่าง ๆ ธนาคารถูกเตือนให้ปรับแก้ไขระบบ แต่ธนาคารก็ทำเพียงจัดตั้งหน่วยงานขึ้นมาดูแลอย่างลวก ๆ จนหนึ่งในพนักงานทนไม่ไหวจึงทำการส่งข้อมูลให้ CIA

 

ธนาคารถูกดำเนินคดีและไม่ปฎิเสธข้อกล่าวหาใด ๆ นี่คือคดีฟ้องร้องธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกแห่งหนึ่ง กระบวนการสอบสวนถูกขัดขวางโดยผู้มีอำนาจ สุดท้ายศาลตัดสินให้ธนาคารเสียค่าปรับเป็นจำนวนเงิน 1,900 ล้านเหรียญ ซึ่งเป็นจำนวนเท่ากับกำไรสุทธิของธนาคารเพียงแค่ 5 สัปดาห์ ผู้บริหารระดับสูงก็ได้รับเพียงโทษรอลงอาญา นั่นหมายความว่าจะไม่มีการดำเนินคดีใด ๆ กับธนาคารแล้ว ต่อให้มีจะการทำธุรกิจกับอาชญากรสังหารหมู่กว่าแสนศพและผู้ก่อการร้ายที่ฆ่าตัดคอคนมากว่าสิบปี โดยข้ออ้างจากผู้มีอำนาจเพียงว่าไม่ต้องการให้ระบบเศรษฐกิจพังจากการล้มของธนาคารที่ใหญ่ระดับนี้

 

นี่คืออีกหนึ่งความโหดร้ายของโลกทุนนิยมที่เราได้พบเห็น อำนาจแห่งเงินตราที่สามารถซื้อได้แม้กระทั่งความยุติธรรม

 

ลงทุนศาสตร์ – Investerest

ติดตามบทความดีดีกดที่นี่เลย FACEBOOK , OFFICIAL LINE และ WEBSITE

 

พิเศษ! เข้ากลุ่มเรียนหุ้นออนไลน์ฟรีกับลงทุนศาสตร์แบบไม่มีเงื่อนไขได้ที่ : เรียนหุ้นฟรีกับลงทุนศาสตร์

 

อัพเดทล่าสุดเมื่อ :

เกี่ยวกับผู้เขียน

ลงทุนศาสตร์

ผมเขียนบทความเกี่ยวกับการลงทุนตั้งแต่เบื้องต้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนหรือผู้ที่มีความสนใจที่จะลงทุนที่รักหรือมีทีท่าว่าจะรักในศาสตร์ของการลงทุนเหมือนกัน