การลงทุน

อสังหากับกองทุนอสังหา ลงทุนอะไรดี?

อสังหากับกองทุนอสังหา

อสังหากับกองทุนอสังหา (ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ กับลงทุนผ่านกองทุนอสังหาริมทรัพย์ (รวมไปถึง REIT หรือ Real Estate Investment Trust หรือ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์)) ถือเป็นประเด็นในการลงทุนหนึ่งที่น่าสนใจ เพราะถึงแม้ว่าปลายทางจะไปลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เหมือนกัน แต่รายละเอียดปลีกย่อยก็แตกต่างกันออกไป และปัจจัยตรงนี้ก็ถือเป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจเลือกอย่างใดอย่างหนึ่ง

 

ความแตกต่างระหว่างลงทุน อสังหากับกองทุนอสังหา

 

1 โอกาสในการทำกำไร

 

ถ้าพูดถึงโอกาสในการสร้างกำไรมากๆ จากการลงทุน การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยตรงจะเปิดช่องให้กว้างมากกว่า ยกตัวอย่างเช่น การลงทุนแบบกู้ธนาคารมาซื้อทรัพย์แล้วปล่อยเช่าเอาค่าเช่าไปผ่อนธนาคาร แบบนี้จะทำได้ถ้าเป็นทรัพย์จริงเพราะสามารถค้ำเป็นหลักประกันกับธนาคารได้ แต่กองทุนรวมจะทำแบบนี้ไม่ได้ หรือการจะสร้างโอกาสในการได้กำไรเยอะๆ จากการซื้อมาขายไป เช่น ไปมองหาทำเลที่ที่ดินราคาถูกมาก รอจนเมืองพัฒนาและขายออกไปแพงๆ แบบนี้ก็จะต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยตรงเป็นหลัก เพราะกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์จะเน้นหารายได้และกำไรจากการปล่อยเช่า ไม่ใช่การหากำไรจากส่วนต่างราคาซึ่งมีโอกาสจะได้กำไรสูงกว่า (แต่โอกาสขาดทุนก็สูงกว่าเช่นกัน)

 

2 เงินลงทุนขั้นต่ำ

 

กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ใช้เงินลงทุนขั้นต่ำน้อยกว่ามาก เริ่มต้นอาจใช้เงินเพียงหลักพันบาท ต่างกับอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้เงินค่อนข้างมากขั้นต่ำเป็นแสนและอาจสูงถึงหลายสิบล้านขึ้นไป ดังนั้นปัจจัยแรกที่ต้องคำนึงคือวันนี้เรามีเงินอยู่บนหน้าตักมากแค่ไหน ถ้าไม่มาก กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์คือคำตอบ ถ้ามาก เราจำเป็นต้องเปรียบเทียบความคุ้มค่าของทั้ง 2 ทรัพย์เทียบกัน

 

3 ทรัพย์ที่มีให้เลือกลงทุน

 

กองทุนจะดีในแง่ของความหลากหลายของประเภทสินทรัพย์ เพราะมีให้เลือกลงทุนตั้งแต่บ้าน คอนโด ออฟฟิศ ห้างสรรพสินค้า โกดัง โรงแรม ไปจนถึงสนามบิน แต่ทรัพย์ที่เลือกลงทุนได้ก็จะเฉพาะที่มีจดทะเบียนให้ลงทุนได้เท่านั้น แต่อสังหาริมทรัพย์จะได้ประโยชน์ในเชิงความหลากหลายของทรัพย์มากกว่า ในขณะที่ประเภทอาจจะไม่ได้มีให้เลือกมาก เราอาจจะมุ่งเน้นลงทุนหลักไปที่บ้านและคอนโด แต่เราจะสามารถเลือกทำเลได้มากกว่า เช่น เราอาจจะประเมินว่าพื้นที่โซนไหนที่จะมีประสิทธิภาพมากในอนาคตก็ไปซื้อดักรอไว้ตั้งแต่ตอนราคาถูก แบบนี้เราลงพื้นที่หาได้เลย แต่ถ้าเป็นกองทุนรวม อาจจะไม่ได้มีให้เลือกทุกพื้นที่ขนาดนั้น

 

4 อำนาจในการบริหารจัดการ

 

การเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โดยตรงจะให้เรามีอำนาจในการจัดการทรัพย์ได้มากกว่า เช่น อยากจะปรับปรุง ตกแต่ง แปรสภาพ เปลี่ยนผู้เช่าก็ทำได้ตามใจ ในขณะที่การลงทุนในกองทุน เราจะให้สิทธิ์ในการบริหารเป็นทีมงานที่กองทุนรวมจัดหามามากกว่า เราแทบไม่มีสิทธิ์ในการไปตัดสินใจในการบริหารจัดการเลย (ยกเว้นแต่เรื่องใหญ่ๆ) เรามีหน้าที่แค่รอรับเงินเท่านั้น ซึ่งนี่ก็อาจจะมองเป็นข้อดีก็ได้ที่ไม่ต้องลงไปลงมือลงแรงทำอะไรเอง

 

5 สภาพคล่อง

 

กองทุนรวมมีสภาพคล่องสูงกว่าอสังหาริมทรัพย์มาก การขายกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์อาจจะใช้เวลาแค่ 10 วินาทีก็ขายเสร็จแล้ว แต่การขายอสังหาริมทรัพย์ออกไปอาจใช้เวลาหลายสัปดาห์ ไปจนถึงหลักเดือนหรือหลักปี ดังนั้นถ้าต้องการรักษาสภาพคล่องไว้ในระดับสูงตลอดเวลา กองทุนรวมคือทางเลือกที่ดีกว่า

 

สรุป

ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ …หลากหลาย โอกาสทำกำไรสูง

ลงทุนกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ …มั่นคง ใช้เงินทุนไม่มาก สภาพคล่องดี

 

ลงทุนศาสตร์ – Investerest

ติดตามบทความดีดีกดที่นี่เลย FACEBOOK , OFFICIAL LINE และ WEBSITE

 

พิเศษ! เข้ากลุ่มเรียนหุ้นออนไลน์ฟรีกับลงทุนศาสตร์แบบไม่มีเงื่อนไขได้ที่ : เรียนหุ้นฟรีกับลงทุนศาสตร์

อัพเดทล่าสุดเมื่อ :

เกี่ยวกับผู้เขียน

ลงทุนศาสตร์

ผมเขียนบทความเกี่ยวกับการลงทุนตั้งแต่เบื้องต้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนหรือผู้ที่มีความสนใจที่จะลงทุนที่รักหรือมีทีท่าว่าจะรักในศาสตร์ของการลงทุนเหมือนกัน