การลงทุน

เล่นหุ้นให้ได้ 10 เด้งใน 10 ปี ทำได้จริงไหม

เล่นหุ้นให้ได้ 10 เด้งใน 10 ปี ทำได้จริงไหม

สืบเนื่องว่าผมได้เข้าไปเจอกระทู้หนึ่งในสังคมคุณตะพาบพันติ๊บ โดยกระทู้ตั้งคำถามไว้อย่างน่าสนใจว่า ถ้ามีทุน 2 ล้าน จะเล่นหุ้นยังไงให้รวยเป็น 20 ล้านใน 10 ปี ผมอ่านจบก็ร้องว่า โอ้วววว น่าสนใจเสียนี่กระไร เล่นหุ้นให้ได้ 10 เด้งใน 10 ปี ทำได้จริงไหม เรามาลองหาคำตอบไปด้วยกัน

 

ลงทุนได้ผลตอบแทน 10 เด้งใน 10 ปี คิดเป็นผลตอบแทนต่อปีเท่าไหร่?

 

ลองจิ้มเครื่องคิดเลข EZ financial calculator ก็ได้คำตอบมาว่า ผลตอบแทนรวมจาก 2 ล้านไป 20 ล้าน คิดเป็นผลตอบแทนรวมเท่ากับ 900.00% หรือเทียบเท่ากับผลตอบแทน 90.00% แบบไม่ทบต้น และผลตอบแทน 25.89% แบบทบต้นต่อปี

 

ตัวเลขผลตอบแทน 25.89% แบบทบต้นต่อปีนี่เป็นไปได้ไหม?

 

เล่นหุ้นให้ได้ 10 เด้งใน 10 ปี ทำได้จริงไหม

 

คำตอบคือเป็นไปได้ หากดูผลตอบแทนจากนักลงทุนระดับโลกประมาณ 30 คนจะพบว่า มีนักลงทุน 2 คนที่สามารถสร้างผลตอบแทนระดับสูงกว่า 25.89% ติดต่อกัน 10 ปี ได้แก่ Jim Rogers และ Joel Greenblatt

 

แน่นอนว่าตัวเลขตัวนี้เปรียบเทียบกันไม่ได้โดยตรง เพราะช่วงเวลาการลงทุน ตลาดหุ้นที่ลงทุน และขนาดเงินลงทุนไม่เท่ากัน แต่จากภาพรวมก็พอให้เห็นภาพได้ว่า คำตอบของคำถามข้างต้นค่อนข้างเป็นไปได้ยาก แต่ก็ไม่ถึงขั้นที่เป็นไปไม่ได้ เพราะขนาดนักลงทุนระดับโลกก็ใช่ว่าจะสามารถทำได้กันทุกคน

 

การลงทุนจะต้องเน้นไปที่ active investment อย่างเข้มข้น

 

จากข้อมูลผลตอบแทนจากสินทรัพย์กระแสหลัก พบว่าไม่มีสินทรัพย์ใดที่ให้ผลตอบแทนระดับ 10 เด้งใน 10 ปี ดังนั้น การจะซื้อกองทุนดัชนีแล้วนอนรอรวยคงจะเป็นเรื่องที่เป็นไปไม่ได้ (อย่างน้อยก็เมื่อเทียบกับข้อมูลในอดีต) ถ้าอยากได้ผลตอบแทนระดับนี้จริง คงจะต้องลงทุนในหุ้นรายตัวเป็นหลัก

 

เป็นไปได้ยาก ไม่ได้หมายถึงเป็นไปไม่ได้

 

เล่นหุ้นให้ได้ 10 เด้งใน 10 ปี ทำได้จริงไหม

 

หุ้นไทยหลายตัวให้ผลตอบแทนระดับ 10 เด้งใน 10 ปี ยกตัวอย่างเช่น CPALL ในช่วงหลังวิกฤตแฮมเบอร์เกอร์เป็นต้นมา คำถามคือในปัจจุบัน หุ้นถูกเหมือนในยุคหลังวิกฤตเศรษฐกิจไหม ในภาพรวมคงจะต้องตอบว่าไม่ อ้างอิงจากตัวเลข PE ของหุ้นรายตัวก็คงพอจะรู้ ดังนั้น การจะซื้อหุ้นตัวใดตัวหนึ่งแล้วถือยาวให้ผลตอบแทนระดับนี้ก็คงยากที่จะเป็นไปได้อีก

 

วิธีที่ทำได้คือเปลี่ยนหุ้นบ่อยๆ และพลาดให้น้อยที่สุด

 

พูดง่าย แต่ทำได้ยากมาก แต่ถ้าจะให้ได้คำตอบของโจทย์ข้อนี้ก็คงต้องตอบแบบนี้ อีกวิธีหนึ่งที่พอทำได้คือการใช้อัตราทด เช่น มาร์จิ้น หรืออนุพันธ์ ในการลงทุน แน่นอนว่าทดให้ได้กำไรได้ ก็สามารถทดให้ขาดทุนได้เช่นกัน

 

วิธีที่เสนอแนะให้ทำ คือ ตั้งเป้าหมายแบบไม่กดดันตัวเอง

 

การลงทุนที่ดีที่สุด คือ การตั้งเป้าหมายแบบสมเหตุสมผล เช่น ประมาณ 10% ทบต้นต่อปี และพยายามทำเต็มที่ภายใต้ความเสี่ยงที่เหมาะสม เพราะการไม่ตั้งเป้าหมายสูงเกินไปจะไม่กดดันให้เราไปทำอะไรที่เสี่ยงเกินความจำเป็นที่สุดท้ายอาจจะทำให้เราขาดทุนหนักจนไม่เหลืออะไรเลย

 

สุดท้าย เราอาจจะได้ 10 เด้งจากหนทางที่แสนเรียบง่ายก็ได้ ถ้าเราพยายามมากพอ (และมีดวง)

 

ลงทุนศาสตร์ – Investerest

ติดตามบทความดีดี กดที่นี่เลย FACEBOOK , OFFICIAL LINE และ WEBSITE

 

พิเศษ! เข้ากลุ่มเรียนหุ้นออนไลน์ฟรีกับลงทุนศาสตร์แบบไม่มีเงื่อนไขได้ที่ : เรียนหุ้นฟรีกับลงทุนศาสตร์

 

อัพเดทล่าสุดเมื่อ :

เกี่ยวกับผู้เขียน

ลงทุนศาสตร์

ผมเขียนบทความเกี่ยวกับการลงทุนตั้งแต่เบื้องต้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนหรือผู้ที่มีความสนใจที่จะลงทุนที่รักหรือมีทีท่าว่าจะรักในศาสตร์ของการลงทุนเหมือนกัน