เหตุผล 3 ประการที่ส่งผลให้การวางแผนการเงินสำคัญสำหรับนักลงทุน

แผนการเงิน คือเอกสารสรุปรายละเอียดเป้าหมายการเงินทั้งระยะสั้นและระยะยาวของแต่ละบุคคล รวมถึงวิธีการพิชิตเป้าหมายเหล่านั้น แผนการเงินที่ดีเป็นแผนที่มีความละเอียด สะท้อนถึงความต้องการเฉพาะตัวของผู้วางแผน ทั้งในด้านแผนชีวิตส่วนตัว แผนการเงินของครอบครัว ระดับความเสี่ยงในการลงทุนที่ยอมรับได้ รวมทั้งแผนการเก็บออมและลงทุน การวางแผนการลงทุนเริ่มต้นจากการคิดคำนวณความมั่งคั่งสุทธิ และกระแสเงินสด โดยอาจวางแผนเป็นรายปี หรือตามช่วงระยะเวลาที่เหมาะสมตามความต้องการ [1] การวางแผนการเงินเป็นสิ่งสำคัญ โดยเฉพาะกับนักลงทุน ด้วยเหตุผล 3 ประการดังต่อไปนี้

เหตุผลข้อแรก การวางแผนการเงินสำคัญสำหรับนักลงทุน เพราะช่วยให้เห็นภาพรวมของการเงินทั้งหมด โดยทั่วไปแล้ว ผู้คนอาจทำงาน หาเงิน เก็บออม และลงทุนโดยไม่ได้มองภาพรวมที่มีทั้งหมด แต่การวางแผนการเงินจะช่วยให้เห็นภาพรวมของการเงินที่มีอยู่จริงอย่างรอบด้าน ทั้งทรัพย์สินที่มี ภาระทางการเงินที่อาจมีในอนาคต เช่น ภาษี ค่าเล่าเรียนบุตรหลาน ประกันชีวิต หรือค่ารักษาพยาบาลบุคคลในครอบครัว การมองเห็นภาพรวมอย่างชัดเจนมีส่วนช่วยให้นักลงทุนเลือกวางแผนรายจ่าย เพิ่มเติมรายรับให้สอดคล้องกับความต้องการได้อย่างเหมาะสม [2]

เหตุผลข้อต่อมา การวางแผนการเงินช่วยให้นักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนที่สมบูรณ์ได้ เมื่อได้รู้ถึงภาพรวมทางการเงินที่มีทั้งหมดแล้ว นักลงทุนสามารถนำข้อมูลที่ได้ไปปรับใช้ในการตั้งเป้าหมายทางการเงิน และวิธีการที่จะสำเร็จตามเป้าหมาย เช่น การตั้งเป้าหมายระยะสั้นด้วยการกำหนดจำนวนเงินออม และเงินสำรองฉุกเฉินที่ต้องการ ตั้งเป้าหมายระยะยาวโดยกำหนดจำนวนเงินเก็บเพื่อการเกษียณ และเลือกวิธีลงทุนที่สอดคล้องกับการบรรลุเป้าหมายเหล่านั้น [3]

เหตุผลข้อสุดท้าย แผนการเงินมีส่วนช่วยให้นักลงทุนบริหารความเสี่ยง และปรับเปลี่ยนแผนการลงทุนสอดคล้องกับความต้องการในแต่ละช่วงชีวิตได้ การทำแผนการเงินช่วยให้นักลงทุนมองเห็นสถานการณ์การเงินในแต่ละช่วงชีวิตของตนเอง รวมถึงสถานการณ์ความเปลี่ยนแปลงของโลกที่ส่งผลต่อความผันผวนของตลาด และเลือกปรับรูปแบบการลงทุนให้สอดคล้องกับสถานการณ์ความเป็นไปได้ทันท่วงที ผู้ที่เลือกลงทุนโดยไม่พิจารณาแผนการเงินอาจพลาดพลั้งลงทุนในสิ่งที่ไม่ตอบโจทย์เป้าหมายของชีวิต และไม่อาจทำกำไรให้ได้ตามที่หวังไว้ [4]

แผนการเงินเปรียบเสมือนแผนที่ที่ช่วยให้นักลงทุนเลือกลงทุนได้โดยรู้ทิศทางความต้องการของตนเอง และมุ่งหน้าไปได้อย่างมั่นใจ นักลงทุนที่ใส่ใจวางแผนการเงินย่อมมองเห็นภาพรวมของสถานการณ์การเงินของตนเอง เลือกปรับเป้าหมายการลงทุนและเลือกลงทุนให้สอดคล้องกับความต้องการ รู้จักบริหารกระจายความเสี่ยง พลิกแพลงตามสถานการณ์ของโลกและความเปลี่ยนแปลงในชีวิตของตนเองได้ ลงทุนศาสตร์หวังเป็นอย่างยิ่งว่า ท่านผู้อ่านจะได้จัดทำแผนการเงินของตนเอง วางแผนการเงิน เพื่อให้มีแผนที่สำหรับเดินทางไปสู่เป้าหมายการเงินของตนเองได้อย่างงดงาม