10 เรื่องน่ารู้เกี่ยวกับหุ้น TIP

1 TIP หรือบริษัท ทิพยประกันภัย จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทประกันภัยหนึ่งในไม่กี่บริษัทของประเทศไทยที่ผ่านวิกฤตมหาอุทกภัยตอนปี 2554 โดยที่บริษัทไม่ขาดทุน ในขณะที่บริษัทประกันภัยส่วนใหญ่ในตลาดมีผลประกอบการขาดทุนในช่วงปี 2554 – 2555

2 ผู้ถือหุ้นใหญ่ 5 อันดับแรกได้แก่ บริษัท ปตท. จำกัด (มหาชน) ถือ 13.33% ธนาคารออมสิน 11.20% ธนาคาร กรุงไทย จำกัด (มหาชน) ถือ 10.00% บริษัท กรุงไทยพานิชประกันภัย จำกัด (มหาชน) ถือ 9.99% และกองทุน บำเหน็จบำนาญข้าราชการ ถือ 7.37% ตามลำดับ

3 รายได้ของทิพยประกันภัยมาจากประกันวินาศภัยเป็นหลัก โดยมีสัดส่วนรายได้มาจากประกันเบ็ดเตล็ด ประกันรถยนต์ ประกันอัคคีภัย และประกันทางทะเลและขนส่ง ตามลำดับ โดยประกันเบ็ดเตล็ดที่สำคัญ ได้แก่ ประกันภัยการก่อสร้าง ประกันการเสี่ยงภัยทรัพย์สิน ประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคล และประกันการเดินทาง

4 ทิพยประกันภัยมีส่วนแบ่งทางการตลาดของประกันอัคคีภัยและประกันเบ็ดเตล็ดเป็นอันดับ 1 ของประเทศไทย (ข้อมูลจากคปภ. ล่าสุดในปี 2558)

5 การวิเคราะห์การเติบโตของประกันวินาศภัยแตกต่างไปตามประเภท ประกันอัคคีภัยวิเคราะห์ตามการเติบโตของภาคอสังหาริมทรัพย์และโรงงานอุตสาหกรรม ประกันภัยทางทะเลและขนส่งวิเคราะห์ตามภาวการณ์นำเข้าและส่งออกของประเทศ ประกันรถยนต์วิเคราะห์ตามตลาดรถยนต์ในประเทศ และประกันภัยเบ็ดเตล็ดวิเคราะห์แยกตามแต่ละประเภทประกันภัย

6 ทิพยประกันภัยเป็นผู้รับทำประกันที่สำคัญให้กับ AOT หรือบริษัท ท่าอากาศยานไทย จำกัด (มหาชน)

7 ทิพยประกันภัยถือหุ้นทิพยประกันชีวิตอยู่ 18.65% นอกจากนี้ยังถือหุ้นบริษัท ทิพยประกันภัย จำกัด (สปป.ลาว) อยู่อีก 10.00%

8 บริษัทมีความเสี่ยงจากภาวะตลาดที่สำคัญได้แก่ ความเสี่ยงจากตลาดหลักทรัพย์ (มูลค่าสินทรัพย์เคลื่อนไหวตามราคาหุ้นในตลาด) ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตรา (มูลค่าเงินต่างประเทศเคลื่อนไหวตามอัตราแลกเปลี่ยน) แต่ที่สำคัญที่สุดคือ อัตราดอกเบี้ย ที่ส่งผลกระทบอย่างมากต่อมูลค่าสินทรัพย์ของบริษัท

9 จากข้อมูลย้อนหลัง 5 ปี บริษัทมี PE ต่ำ 10 เท่า และจ่ายปันผลสูงกว่า 4% อย่างต่อเนื่อง

10 ค่า beta ที่แสดงถึงความสัมพันธ์ระหว่างราคาหุ้นกับราคาตลาดมีค่าเฉลี่ยย้อนหลังต่ำกว่า 1 แสดงถึงราคาหุ้น TIP ที่มีความผันผวนค่อนข้างน้อย (กว่าตลาด)