ถ้าไม่ลงทุนหุ้นไทย ลงทุนอะไรได้อีกบ้าง

ปฏิเสธไม่ได้เลยว่าการลงทุนในตลาดหุ้นไทยในช่วงปีสองปีนี้ เป็นงานที่ท้าทายมาก จากการที่เศรษฐกิจของเราไม่ได้เติบโตเท่าที่ควร กำไรบริษัทจดทะเบียนโดยรวมแล้วไม่ได้เติบโตเมื่อเทียบกับความคาดหวังที่เราใส่ไปก่อนกดซื้อหุ้น หรือแม้แต่การพยายามเล่นเกมสายรับ อย่างการซื้อหุ้นปันผล แต่ราคาหุ้นที่เราซื้อนั้นกลับกลายเป็นลงมากกว่าเงินปันผลรายปีที่เราได้รับ

ทั้งหลายนี้ทำให้เราอดคิดไม่ได้เลยว่า มันพอจะมีทางเลือกลงทุนอื่นไหมนะ นอกจากหุ้นไทย เราพอจะมีสินทรัพย์อื่น ๆ ที่สามารถลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนท่ามกลางสภาวะมัว ๆ นี้ได้หรือไม่ วันนี้เราจะมาตามหาสินทรัพย์นั้นกัน

1. ทองคำ
ทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ทางเลือกคลาสสิกที่อยู่เหนือกาลเวลา มามากกว่าหลายทศวรรษ และเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ได้ชื่อว่าต้านทานความเสี่ยง พร้อมทั้งเป็นทุนสำรองระหว่างประเทศอีกด้วย ดังนั้นจึงปฏิเสธไม่ได้เลยว่าทองคำนอกจากจะเป็นที่ต้องการในหมู่นักลงทุนแล้ว ทางภาครัฐเองก็ต้องการทองคำมาเพื่อเสริมความแข็งแกร่งของงบดุลประเทศอีกด้วย

โดยปัจจุบันนี้ หากท่านมีบัญชี Streaming อยู่แล้ว ก็สามารถซื้อขายทองคำผ่านผลิตภัณฑ์ DR ในตลาดหลักทรัพย์ได้เลย หรือถ้าใครเป็นสายคลาสสิกอยากเก็บทองคำแท่งก็สามารถที่จะซื้อได้ตามห้างทองที่ท่านสะดวกได้เช่นกัน.

2. หุ้นต่างประเทศ
ปัจจุบันนี้ในตลาดหลักทรัพย์บ้านเราได้เปิดโอกาสให้เราลงทุนในหุ้นต่างประเทศได้มากกว่าแต่ก่อนแล้ว โดยสามารถซื้อผ่านผลิตภัณฑ์ DR เช่นเดียวกับทองคำ

เราสามารถเลือกลงทุนเป็นหุ้นรายตัวได้ เช่น หากคุณชอบในสินค้าหรูหรา อย่างกระเป๋า Louis Vuitton คุณก็สามารถลงทุนใน DR LVMH01 ได้ หรือหากคุณอยากลงทุนในหุ้นเครื่องใช้ไฟฟ้าชั้นนำจากจีน อย่าง Xiaomi คุณเองก็สามารถลงทุนผ่าน DR XIAOMI80 ได้เช่นกัน

ทั้งนี้ หากคุณไม่ถนัดวิเคราะห์กิจการหรือเลือกหุ้นรายตัว ทางตลาดก็ได้มีกองทุนดัชนีหุ้นต่างประเทศให้ได้ลงทุนด้วย ผ่านเครื่องมือ DR เช่น หากคุณมองว่าเทรนด์ของเศรษฐกิจอเมริกาน่าจะเฟื่องฟูและไปได้ต่อในอีกหลาย ๆ ปี คุณก็สามารถลงทุนใน SP50001 ซึ่งเป็นตัวแทนของดัชนี S&P500 ก็ได้ หรือแม้แต่คุณมองว่าเศรษฐกิจไทยไม่ดี แต่เพื่อนบ้านอย่างเวียดนามดี และมีอนาคตที่สดใสกว่า คุณสามารถเลือก DR E1VFVN3001 ซึ่งเป็นตัวแทนของหุ้นใหญ่ของทางเวียดนามได้

นับว่า DR นั้นช่วยเปิดโอกาสให้คุณลงทุนในหุ้นและกองทุนดัชนีได้หลากหลายมากแล้วแต่ที่คุณจะออกแบบได้

3. อสังหาริมทรัพย์

นอกจากทองคำแล้ว อสังหาริมทรัพย์เองก็เป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์การลงทุนทางเลือกที่น่าสนใจ จากการที่เป็นสินทรัพย์ที่เราสามารถจับต้องได้ ลงไปเดินพร้อมสัมผัสทัศนียภาพได้โดยตรง ซึ่งอาจจะมีข้อเสียในเรื่องของเงินต้นที่สูง กว่าที่เราจะได้เป็นเจ้าของนั้นอาจต้องใช้เวลานานเหลือเกิน แต่ทุกคนรู้ไหมว่ามีสินทรัพย์อยู่ชนิดหนึ่ง ที่เปิดโอกาสให้เราเป็นเจ้าของที่ดินทำเลทองได้ โดยสามารถลงทุนได้เพียงหลักพัน นั่นคือ REIT

REIT (Real Estate Investment Trust) คือกองทุนที่ลงทุนโดยการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อเป็นเจ้าของ จากนั้นนำรายได้จากการให้เช่าพื้นที่ มาจ่ายเป็นเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน โดย REIT ที่จดทะเบียนมีหลายประเภทมาก ทั้งอาคารสำนักงาน, ศูนย์การค้า, สนามบิน, ดาต้าเซ็นเตอร์, โกดังโรงงาน, ห้องเย็น

กล่าวได้ไม่ผิดว่าโมเดลนี้คล้าย ๆ กับการที่เราได้ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่มีคนอยู่พร้อมจ่ายค่าเช่าเพื่อดำเนินงานอยู่แล้ว และเราในฐานะผู้ถือหน่วยก็สามารถรับเงินปันผลกลับมาเรื่อย ๆ ตราบเท่าที่กองทุนยังถือทรัพย์สินนั้นอยู่ เป็นการงทุนเพื่อหวังกระแสเงินสดอย่างแท้จริง

4. ค่าเงิน

ผมอยากแนะนำให้ทุกคนได้รู้จักกับบัญชี FCD หรือ บัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ ซึ่งคุณสามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินเป็นค่าเงินดอลลาร์ได้ พร้อมทั้งได้รับดอกเบี้ยตามที่แต่ละธนาคารกำหนด ซึ่งการลงทุนในบัญชี FCD นี้ คุณสามารถได้รับผลตอบแทนทั้งในรูปดอกเบี้ยเงินฝาก และส่วนต่างจากค่าเงินที่เปลี่ยนแปลงได้อีกด้วย (และอาจเป็นความเสี่ยงเช่นกัน หากเราเข้าลงทุน ณ ตอนที่ค่าเงินอยู่ในช่วงที่ผันผวน)

หากคุณคิดว่าการลงทุนในหุ้นไทยมีความเสี่ยงและรู้สึกผันผวนมากเกินไป ผมอยากแนะนำให้คุณลองพิจารณาบัญชีเงินฝากประเภทนี้เป็นอีกืางเลือกหนึ่ง

[หมายเหตุ: ปัจจุบันยังไม่มีกฎเกณฑ์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับสินค้าอย่าง FOREX ณ ตอนนี้เราจึงขอแนะนำเพียงบัญชี FCD]

5. สกุลเงินดิจิตอล

สกุลเงินดิจิทัลนับเป็นอีกหนึ่งสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในทศวรรษนี้ และสกุลเงินดิจิทัลที่ยอดนิยมมากที่สุดคงหนีไม่พ้น Bitcoin ซึ่งมีลักษณะเด่นคือสามารถซื้อเป็นหน่วยย่อย ๆ หลักทศนิยมได้ รวมถึงมีปริมาณเหรียญที่จำกัดและจะไม่เพิ่มขึ้นอีกตลอดไป

นอกจากนี้ Bitcoin ยังมีความขลังจากการที่เป็นสกุลเงินดิจิทัลซึ่งเป็นที่นิยมในระดับสากล จวบจนแฝงอยู่ใน Pop Culture ต่าง ๆ จึงปฏิเสธไม่ได้ว่าความนิยมของ Bitcoin นี้ได้แทรกซึมอยู่ในวิถีชีวิตของคนในยุคปัจจุบันแล้ว และทางการสหรัฐเองก็เริ่มให้การสนับสนุน Bitcoin มากขึ้น ผ่านการอนุมัติกองทุน ETF ซึ่งสามารถถือครอง Bitcoin ได้

ซึ่งในปัจจุบันทุกคนสามารถซื้อขาย Bitcoin ได้ผ่าน Exchange ที่ทาง ก.ล.ต. เป็นผู้อนุมัติได้โดยตรง

ก่อนจะจากกันไป การแสวงหาผลตอบแทนในโลกการลงทุนเปรียบเสมือนการเดินทางท่ามกลางเส้นทางที่มีทั้งโอกาสและความเสี่ยง 5 ทางเลือกการลงทุนที่นำเสนอไปนี้เป็นเพียงประตูที่เปิดสู่โลกแห่งการลงทุนที่กว้างขึ้น ที่อาจช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้แม้ในยามที่ตลาดหุ้นไทยอาจไม่เป็นใจ

อย่างไรก็ตาม ไม่มีการลงทุนใดที่ปราศจากความเสี่ยงโดยสิ้นเชิง แม้จะเป็นสินทรัพย์ที่คุณคุ้นเคยและเชื่อมั่นในความปลอดภัยแล้วก็ตาม ขอให้คุณให้เวลากับการศึกษาและทำความเข้าใจสินทรัพย์ที่สนใจอย่างถ่องแท้ เพราะการเข้าใจคือเกราะป้องกันที่ดีที่สุดในการผจญภัยในโลกแห่งการลงทุน เพื่อให้เงินลงทุนของคุณเติบโตอย่างมั่นคงและยั่งยืนตลอดไป