แนวคิดพื้นฐานด้านการลงทุน 10 ข้อสำหรับนักลงทุนมือใหม่

ผู้สนใจทำเงินให้งอกเงยย่อมต้องแสวงหาความรู้เพื่อให้ตนเองมีความเข้าใจเพียงพอในการทำสิ่งที่ต้องการให้สำเร็จ นักลงทุนที่มีความรู้ทางการลงทุนเพียงพอก็เหมือนนักรบที่มีดาบ ในขณะเดียวกัน ผู้มีฝันจะก้าวเข้าสู่โลกการลงทุนแต่ยังไม่เข้าใจแม้แต่ความรู้พื้นฐานก็ย่อมเหมือนนักรบผู้พุ่งสู่สมรภูมิด้วยมือเปล่า ในที่นี้ ลงทุนศาสตร์ขอนำเสนอแนวคิดพื้นฐานด้านการลงทุน 10 ประการที่นักลงทุนมือใหม่ควรรู้ ดังต่อไปนี้ [1, 2, 3]

แนวคิดเรื่องการลงทุนข้อแรก คือการสร้างแผนสำหรับการเงินให้ชัดเจน ทั้งเป้าหมายปลายทางที่ต้องการ และแผนการเพื่อที่จะบรรลุเป้าหมายนั้น ผู้คนที่จะก้าวสู่โลกการลงทุนต้องรู้ตัวก่อนว่าจะนำเงินที่มีไปก่อให้เกิดประโยชน์อันใด เพื่อที่จะไม่หลงลืมเป้าหมายที่ตั้งใจไว้ และก้าวไปได้อย่างถูกทิศทาง

แนวคิดการลงทุนข้อต่อมา คือการมีเงินออมเป็นพื้นฐาน ผู้ที่ต้องการเริ่มลงทุนควรทำความเข้าใจก่อนว่าเงินออมเป็นสิ่งสำคัญพื้นฐานที่ทำให้มีเงินสำหรับนำไปต่อยอดในส่วนอื่น หากยังไม่มีเงินสำรองเพียงพอ อย่าเพิ่งรีบร้อนนำเงินไปลงทุนที่มีความเสี่ยง

แนวคิดการลงทุนข้อที่สาม รู้จักพลังของดอกเบี้ยทบต้น การมีเงินต้นที่สะสมไว้ยิ่งมากก็ยิ่งดี ดังที่หลายคนได้แนะนำไว้ว่าให้เริ่มลงทุนทีละน้อย แต่ต่อเนื่อง ยิ่งเริ่มเร็วเท่าไหร่ยิ่งดี คำแนะนำเหล่านี้มีที่มาจากการเห็นความสำคัญของดอกเบี้ยทบต้นที่จะช่วยให้เงินที่ลงทุนไว้งอกเงยได้มากขึ้น

แนวคิดการลงทุนข้อที่สี่ คือการเข้าใจความเสี่ยงของการลงทุน ไม่มีการลงทุนใดที่ไม่มีความเสี่ยงเลย เพียงแต่เสี่ยงมากเสี่ยงน้อยตามประเภทของทรัพย์สิน ซึ่งผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจรูปแบบการลงทุนและทรัพย์สินการเงินแต่ละประเภท เพื่อประเมินความเสี่ยงที่ตนเองรับไหว

แนวคิดการลงทุนข้อที่ห้า คือการเข้าใจกลยุทธ์การกระจายการลงทุน ดังที่กล่าวมาแล้วว่าสินทรัพย์ทางการเงินมีหลายประเภท หลากหลายความเสี่ยง การรู้จักกระจายรูปแบบการลงทุนจะช่วยกระจายความเสี่ยงที่ได้รับ ดังคำกล่าวที่ว่าอย่าใส่ไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียว

แนวคิดการลงทุนข้อที่หก คือการลงทุนโดยคำนึงถึงค่าธรรมเนียมสำหรับดำเนินการด้วย พยายามมองหารูปแบบการลงทุนที่มีค่าธรรมเนียมสมเหตุสมผล หากมีทางเลี่ยงได้ อย่าเลือกการลงทุนประเภทที่มีค่าธรรมเนียมสำหรับดำเนินการสูงจนเกินไป

แนวคิดการลงทุนข้อที่เจ็ด คือการทำความเข้าใจกับกลยุทธ์สำหรับลงทุนแต่ละแบบ และเลือกวิธีการที่ตนเองสนใจ เช่น การลงทุนแบบ DCA การลงทุนหุ้นเน้นคุณค่า หรือการลงทุนหุ้นเติบโต พยายามศึกษาข้อมูลให้รอบด้านจนกว่าจะพบรูปแบบการลงทุนที่สนใจ และเข้าใจอย่างแท้จริง

แนวคิดการลงทุนข้อที่แปด คิดเกี่ยวกับการลงทุนให้เหมือนกับการนำเงินให้ผู้อื่นกู้ยืม อย่าคิดว่าการลงทุนเป็นการทิ้งเงินเปล่าโดยไม่หวังผล ขอให้วางแผนรอบด้าน และมองให้ออกว่าเงินที่จัดสรรสำหรับลงทุนไปแล้วจะได้กำไรคืนกลับมาตอนไหน และอย่างไร

แนวคิดการลงทุนข้อที่เก้า คือการที่ผู้เลือกลงทุนต้องมีวินัยเพียงพอ ความสม่ำเสมอมีส่วนสำคัญที่จะช่วยให้เป้าหมายการเงินเป็นไปตามที่ต้องการ หากเลือกจะลงทุนแล้วอย่าทำครึ่ง ๆ กลาง ๆ ขอให้รักษาความตั้งใจดังที่วางแผนการเงินไว้ตั้งแต่เริ่มต้น

แนวคิดการเงินข้อสุดท้าย คือผู้ไม่มีความรู้เพียงพอไม่สมควรลงทุน หากยังไม่แน่ใจไม่ต้องรีบร้อนกระโจนเข้ามาในโลกของการลงทุน จังหวะที่ดีสำหรับลงทุนคือจังหวะที่ผู้ลงทุนมีความรู้และความเข้าใจเพียงพอแล้วเท่านั้น

แนวคิดทางการเงินทั้ง 10 ประการนี้เป็นความรู้พื้นฐานที่นักลงทุนมือใหม่ และนักลงทุนทั้งหลายควรจำให้ขึ้นใจ หากไม่หลงลืมหลักการพื้นฐานไป โลกของการลงทุนย่อมหมุนไปอย่างราบรื่น ไม่หลงกลไปกับคำเชิญชวน ไม่หวั่นไหวไปกับความขึ้นลงของตลาด และประสบความสำเร็จในการลงทุนได้อย่างงดงาม