หนทางสู่เศรษฐี คำแนะนำอันทรงคุณค่าเหนือกาลเวลาจากวอร์เรน บัฟเฟตต์

วอร์เรน บัฟเฟตต์ มหาเศรษฐีผู้ชี้แนะแนวทางให้แก่นักลงทุนมาแล้วอย่างมากมาย แนวคิดของเขาได้รับการถ่ายทอดเป็นหนังสือหลายเล่ม ไม่ว่าจะเป็น The Warren Buffett Way โดย Robert G. Hagstrom หรือ Dear Mr. Buffett: What an Investor Learns 1,269 Miles from Wall Street โดย Janet Tavakoli [1] รวมไปถึงหนังสืออีกมากมายที่ได้รับการแปลเป็นภาษาไทย เช่น วอร์เรน บัฟเฟตต์ : กว่าจะเป็นตำนาน โดย Glen Arnold และเมื่อปู่พูด โลกต้องฟัง คมวาทะ วอร์เรน บัฟเฟตต์ โดย David Andrews [2]

ในบรรดาคำสอนทั้งหลาย คำแนะนำจาก วอร์เรน บัฟเฟตต์ ที่ทรงคุณค่าเหนือกาลเวลานั้นมีอยู่ 6 ประการด้วยกัน ดังที่ช่อง YouTube ของ Evan Carmichael [3] ได้รวบรวมไว้ สรุปได้ดังนี้

หนทางสู่ความร่ำรวยข้อแรกที่ วอร์เรน บัฟเฟตต์ แนะนำไว้ คือการทำความเข้าใจก่อนว่า เงินสดไม่ใช่การลงทุนที่ดีนัก แม้ที่ผ่านมาอาจเคยมีความเชื่อว่าเงินสดคือความมั่นคง การถือเงินสดไว้กับตัวปลอดภัยที่สุด แต่วอร์เรน บัฟเฟตต์เสนอว่าการถือเงินสดไว้ไม่ได้ทำให้เงินนั้นงอกเงยขึ้นมาได้แต่อย่างใด ในทางกลับกัน เงินที่ถือไว้ยังสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตามค่าเงินที่ผันผวนอยู่ตลอดเวลา

ข้อสอง ในการลงทุน ต้องรู้จักรอจังหวะที่เหมาะสม และเลือกลงทุนในสิ่งที่ตนเองมั่นใจแล้วว่าถูกต้องจริงๆ เท่านั้น ประเมินให้ได้ว่าสิ่งใดที่ตนเองลงทุนด้วยได้ สิ่งใดอยู่นอกขอบเขตของความสนใจ นักลงทุนที่เก่งไม่จำเป็นต้องตัดสินใจถูกต้องในทุก ๆ เรื่อง แค่เพียงตัดสินใจถูกต้องในเรื่องสำคัญก็ส่งผลให้ชีวิตประสบความสำเร็จได้

ข้อสาม เลือกลงทุนกับสินทรัพย์ที่มีประสิทธิผล (productive asset) ในมุมมองของ วอร์เรน บัฟเฟตต์ บริษัทที่มีผลผลิตที่มีคุณภาพอยู่ตลอดเวลานั้นน่าสนใจกว่าการลงทุนในทองที่ได้แต่รอดูราคาที่ขึ้นและลงอยู่เฉย ๆ หากเปรียบเทียบกันแล้ว เขาพอใจที่จะลงทุนกับบริษัทที่มีผลผลิตให้ได้เห็นอยู่ตลอด เช่น ฟาร์ม เนื่องจากสินทรัพย์ดังกล่าวนี้สามารถคำนวณต้นทุนและผลกำไรได้ชัดเจนเสมอ

ข้อสี่ ก่อนการลงทุนใดใด เลือกประเมินมูลค่าจากตัวบริษัท สิ่งที่นักลงทุนควรให้ความสนใจคือการประเมินว่าหุ้นขายในราคาเท่าไหร่ และมูลค่าที่แท้จริงมีราคาเท่าไหร่ หากหุ้นที่ขายมีราคาต่ำกว่ามูลค่าที่บริษัทสามารถทำกำไรได้ก็ควรซื้อ การจะประเมินมูลค่าของบริษัทได้อย่างแม่นยำต้องอาศัยการศึกษาข้อมูลของบริษัทอย่างรอบด้าน

ข้อห้า ยอมรับในความผิดพลาด แม้ว่าจะประเมินสถานการณ์มาดีเพียงใด เข้าใจทั้งข้อมูลบริษัทอย่างถ่องแท้ และตั้งใจรอคอยจังหวะที่เหมาะสม แต่คนเราล้วนผิดพลาดกันได้ ที่สำคัญคือการพลาดแล้วยอมรับในความผิดพลาดนั้น เพื่อหาหนทางแก้ไขสิ่งที่เกิดขึ้นและไม่ทำผิดซ้ำอีกต่อไป

ข้อหก การเลือกลงทุนกับตัวเอง ในบรรดาการลงทุนทั้งหลาย การลงทุนกับตัวเองนับเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุด การลงทุนในสิ่งอื่นอาจมีผลลัพธ์ขึ้นและลง แต่การลงทุนในตัวเองมีแต่จะสร้างกำไรให้ และไม่มีใครนำคุณค่าที่เราสร้างให้ตัวเองออกไปได้

คำแนะนำเหล่านี้นับเป็นหนทางที่นำคนไปสู่ความร่ำรวย และยังคงประยุกต์ใช้ได้เสมอ ไม่ว่าจะผ่านเวลาไปนานแค่ไหนก็ตาม