REVIEW กองทุนรวม T-LowBeta

REVIEW หุ้นกันมามาก เปลี่ยนบรรยากาศมารีวิวกองทุนรวมกันบ้างดีกว่า วันนี้ลงทุนศาสตร์หยิบกองทุนสุดฮอตอย่าง T-LowBeta มารีวิวให้อ่านเล่นกัน ออกตัวก่อนว่าทั้งหมดทั้งมวลเป็นความคิดเห็นส่วนตัว ไม่ได้อามิสสินจ้างใดใด ใครชอบใครถูกใจอะไรก็ศึกษาก่อนลงทุนเด้อ

ข้อมูล ณ วันที่ 3 ตุลาคม 2561

1 นโยบายหลัก

กองทุนรวมตราสารทุน เน้นลงทุนในหุ้นเป็นหลักนั่นเอง

2 นโยบายรอง

เน้นลงทุนในหุ้นที่ความผันผวนต่ำ โดยดูจากค่า Beta ที่เป็นดัชนีชี้วัดความผันผวนระหว่างราคาหุ้นกับดัชนีตลาดหลักทรัพย์ สรุปง่ายๆ ว่าเน้นหุ้นผันผวนต่ำ ราคาไม่สวิงไม่ผาดโผน

3 พอร์ตการลงทุน

หุ้นที่ถือเป็นหลักก็จะเป็นกลุ่มที่ค่อนข้างมั่นคง ผลประกอบการมีเสถียรภาพ ยกตัวอย่างเช่น EGCO (โรงไฟฟ้า) BBL (ธนาคาร) ADVANC (เครือข่ายโทรศัพท์มือถือ) INTUCH (บริษัทโทรคมนาคม) และ EASTW (โรงน้ำประปา)

4 ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมขาย (เก็บจริง) 0.54%

ค่าธรรมเนียมซื้อคืน (เก็บจริง) 0.00%

ค่าธรรมเนียมการจัดการ (เก็บจริง) 2.14%

ส่วนตัวมองว่าค่าธรรมเนียมการจัดการค่อนข้างสูง ถ้าเป็นไปได้อยากให้ลดลงหน่อย แถวนี้มีผู้จัดการกองทุนนี้อ่านอยู่ไหม ลดหน่อยสิ (ฮา)

5 ผลดำเนินงานย้อนหลัง

ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 5 ปีอยู่ที่ 8.17% ชนะกองทุนรวมดัชนี SET50 ที่ทำผลตอบแทนได้ที่ 6.66% ถือว่าชนะตลาด ผลงานค่อนข้างใช้ได้เลย

สรุป

ส่วนตัวมองว่า นโยบายการลงทุนน่าสนใจ เพราะเน้นลงทุนหุ้นที่เบต้าต่ำ ราคาผันผวนต่ำ ทำให้หุ้นที่เลือกส่วนใหญ่จึงค่อนข้างมั่นคง ถึงแม้ว่าผลตอบแทนจะไม่ได้รถไฟเหาะมาก แต่ก็ดูมั่นคงสำหรับคนที่ต้องการความสบายใจในระยะยาว ค่าธรรมเนียมการจัดการค่อนข้างแพง แต่หักจาก NAV ไปแล้วก็ยังได้ผลตอบแทนชนะตลาด ถือว่าเก็บแพงแต่ก็ยังทำผลงานได้ดี